Bagaimana Penipuan Cryptocurrency Bekerja?

By 6 September 2019Edukasi
penipuan cryptocurrency

Maraknya aksi penipuan berkedok investasi crypto sepertinya kian mengkhawatirkan, jutaan investor cryptocurrency telah ditipu dengan sejumlah besar uang. Pada tahun 2018, kerugian dari kejahatan terkait mata uang digital mencapai US $ 1,7 miliar.

Baca juga: Lembaga Riset ABI: Pendapatan Blockchain Global Capai $ 10 Miliar pada tahun 2023

Penipuan cryptocurrency ini dibuat cukup menarik bagi orang-orang yang serakah. Misalnya, sekelompok pengusaha yang tidak dikenal menjalankan scam bot iCenter, yang merupakan skema Ponzi untuk Bitcoin dan Litecoin, yang tidak memberikan informasi tentang strategi investasi, tetapi entah bagaimana menjanjikan investor pengembalian harian 1,2%. Skema iCenter beroperasi melalui obrolan grup di Telegram. Dimulai dengan sekelompok kecil scammers, mereka mendapatkan kode referensi yang mereka bagikan dengan orang lain, di blog dan di media sosial, berharap mereka bergabung dengan obrolan tersebut. Sesampai di sana, para pendatang baru melihat pesan yang menggembirakan dan menarik dari scammers asli. Beberapa pendatang baru memutuskan untuk berinvestasi, di mana mereka ditugaskan untuk membuat dompet bitcoin individu agar dapat menyimpan bitcoin. Mereka setuju untuk menunggu beberapa periode waktu – 99 atau 120 hari – untuk menerima pengembalian yang signifikan. Selama waktu itu, para pendatang baru sering menggunakan media sosial untuk berbagi kode referral mereka sendiri dengan teman, membawa lebih banyak orang ke dalam obrolan grup dan ke dalam skema investasi. Ketika orang baru bergabung, orang yang merekrut akan mendapatkan persentase dari dana baru, dan siklus berlanjut, membayar kepada peserta sebelumnya dari setiap putaran investor baru. Beberapa anggota bekerja sangat keras untuk mendatangkan dana baru, memposting video tutorial dan gambar diri mereka memegang sejumlah besar uang sebagai bujukan untuk bergabung dengan penipuan.

Baca juga: Mengapa Para Eksekutif Melihat Crypto Sebagai Alat Bisnis Baru?

Beberapa scammer melakukan penipuan langsung. Para pendiri cryptocurrency scam, OneCoin menipu investor sebesar $ 3,8 miliar dengan meyakinkan orang bahwa cryptocurrency mereka yang tidak ada adalah nyata. Penipuan lainnya didasarkan pada mengesankan calon korban dengan jargon atau klaim pengetahuan khusus. Penipu Perdagangan Global mengklaim mereka memanfaatkan perbedaan harga pada berbagai pertukaran mata uang digital untuk mendapat untung dari apa yang disebut arbitrase – cukup membeli murah dan menjual dengan harga lebih tinggi. Perdagangan Global juga menggunakan bot di Telegram – investor dapat mengirim pesan penyelidikan saldo dan mendapatkan respons dengan informasi palsu tentang berapa banyak yang ada di akun mereka, kadang-kadang bahkan melihat saldo naik sebesar 1% dalam satu jam. Dengan pengembalian yang terlihat seperti itu, siapa yang bisa menyalahkan orang lain karena berbagi skema dengan teman dan keluarga mereka di media sosial?

Baca juga: Kesenjangan Dalam Mengatur Pertukaran Crypto

Teknik penipuan populer lainnya disebut “initial coin offering (ICO).” Peluang investasi yang berpotensi sah, ICO pada dasarnya adalah cara bagi perusahaan cryptocurrency pemula untuk mengumpulkan uang dari pengguna di masa depan: Sebagai imbalan untuk mengirim cryptocurrency aktif seperti bitcoin dan ethereum , pelanggan dijanjikan diskon pada cryptocoin baru. Banyak penawaran koin awal yang ternyata merupakan penipuan cryptocurrency, dengan penyelenggara terlibat dalam plot licik, bahkan menyewa kantor palsu dan menciptakan materi pemasaran yang tampak mewah. Pada 2017, banyak hype dan liputan media tentang cryptocurrency memberi gelombang besar penipuan ICO. Pada tahun 2018, sekitar 1.000 upaya ICO  runtuh, menelan biaya sekurangnya $ 100 juta. Banyak dari proyek ini tidak memiliki ide orisinal – lebih dari 15% di antaranya telah menyalin ide dari cryptocurrency lain, atau bahkan menjiplak dokumentasi pendukung.

Baca juga: Obat-obatan dan Blockchain

Investor yang mencari pengembalian di sektor teknologi baru masih cukup menarik  pada sektor blockchain dan cryptocurrency – tetapi harus berhati-hati, sebab mereka memiliki sistem yang cukup kompleks. Pendatang baru dan pakar pun dapat berpotensi menjadi korban penipuan cryptocurrency. Dalam lingkungan seperti pasar cryptocurrency saat ini, calon investor harus sangat berhati-hati untuk meneliti apa yang mereka masukkan, dan pastikan untuk mencari tahu siapa yang terlibat serta apa rencana sebenarnya untuk menghasilkan uang – tanpa menipu orang lain.

Baca juga: